Ваша карта заблокирована: ЦБ опубликовал 100 признаков сомнительных операций

В Центробанке разъяснили, какие операции по счёту могут счесть сомнительными. Всего выделены 100 признаков. И если сомнения, действительно, возникнут, вы получите не самое приятное сообщение: ваша карта заблокирована.

Ваш счёт в банке могут заблокировать при подозрении в проведении сомнительных операций. Вопрос лишь в том, какую операцию посчитают сомнительной. Разъяснения дали в Центробанке, отметив, что любой банк вправе принять меры вплоть до расторжения договора с отдельно взятым клиентом.

Документ с пояснениями доступен на сайте Центробанка. Опубликован он по следам утверждения поправок в положение 375-П, где перечислены более сотни признаков сомнительных операций. В октябре 2021 года норма вступает в силу.

Согласно документу, к сомнительным могут отнести операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Кроме того, подозрения могут возникнуть при постоянных зачислениях от третьих лиц, а после - обналичивания этих средств. Здесь банкиры могут посчитать, что владелец счёта занимается так называемым "обналом".

Появился в положении и пункт с операциями по исполнительным документам. Теперь банкир может отказать вам в проведении транзакции, если посчитает её сомнительной. Однако отказ банка от проведения операции по исполнительному документу повлечёт за собой штраф. К исполнительным относятся документы судебных приставов, а также подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам, отмечено в положении ЦБ.

Досье. Новые поправки - коротко

Среди сомнительных теперь:

- операции, связанные с оборотом цифровой валюты (покупка, продажа);
- операции по исполнительным листам, если покажутся банкам сомнительными;
- расчёты, транзакции с лицом, находящимся "под колпаком" (в отношении которого есть запрос силовиков, ФНС, подозрения в нелегальном бизнесе или уходе от налогообложения);
- нехарактерное увеличение денежных средств на счёте с их переводом в другой банк или другому клиенту;
- регулярные зачисления средств от третьих лиц (в том числе различных агрегаторов, платёжных систем) и их последующее обналичивание;

Из списка подозрительных исключены:

- нестандартные инструкции по проведению расчётов, даже очень сложные;
- пренебрежение клиентом более выгодными условиями;
- предложение необычно высокой комиссии при оказании услуг;
- операция через представителя, который не вступает в личный контакт с банком.

Источник