| Главная » Статьи » Житейские советы | [ Добавить статью ] |
Как власти мониторят наши денежные переводы?
 Денежные переводы – это уникальная возможность отправить любую сумму в любой уголок мира. Достаточно быстрый и простой способ. Получатель уже спустя несколько минут может обратиться в банковское отделение и забрать его. Необходимо предъявить паспорт и номер перевода. Вариантов предостаточно, нужно только выбрать наиболее подходящий перевод из списка. Гарантия безопасности, деньги обязательно дойдут до адресата, при возникновении форс-мажора – вернуться отправителю. Содержание статьи: Последние изменения в законодательстве Почтовые переводы Переводы с помощью мобильного телефона Лимиты на отправку в другие страны Система быстрых переводов Изменения при работе с денежными переводами Любые денежные переводы, независимо это банковский, почтовый или личный, перевод с телефона, выполняет в соответствии с утвержденными нормами и правилами. Есть ряд ограничений. Изменения с 2021 начали действовать дополнительные проверки всех переводов, сумма которых превышает 600 тысяч рублей. Закон вступил в силу с 10 января. Ранее, только если были подозрения на несоответствие в хозяйственной деятельности, переводы подвергались проверкам со стороны Росфинмониторинга. Сейчас проверке подвергаются все суммы без исключения. Блокировка сделок не будет происходить, только проводится анализ и при обнаружении несоответствия может быть переда в правоохранительные службы. Больше внимание заслуживают сделки с наличностью, так как после снятия они перестают находиться с поле зрения банковой системы. И могут происходить незаконные операции. Почтовые переводы Это только на первый взгляд почтовые переводы остались в прошлом. Они успешно функционируют на рынке, но и составляют конкуренцию банковским переводам. Переводы в сумме более 100 00 рублей подлежат обязательному мониторингу. Несмотря на то, что, сегодня не вставая с дива можно отправить финансовую помощь в любой уголок мира, любому человеку, почтовые переводы не утратили своей актуальности. Во многих удаленных населенных пунктах РФ – это единственный способ получения средств. Существует адресная доставка, когда не нужно ходить в отделение, а почтальон принесет их прямо по указанному адресу. Есть и почтовые переводы за границу. Многие люди, которые приехали на заработки, таким способом отправляют свою зарплату родным. Это законные действия, но все равно подлежат проверки. Выявление средств полученных незаконным путем или отправляются переводы неустановленным лицам, то каналы могут подлежать блокировки. Переводы с помощью мобильного телефона Снятие средств (наличных) с баланса телефона – это еще один способ перевода денег. Все операции свыше 100 тысяч подлежат мониторингу. Один человек пополняет свой телефон, делает перевод, а потом обналичивают. Это происходит в обход банковской системы. Совместная работа Роскомнадзора с четырьмя наиболее крупными сотовыми операторами позволило снизить в два раза количество сомнительных операций перевода средств. В число нарушителей попадали фирмы однодневки, незарегистрированные абоненты. Возврат аванса за услуги в размере 100 000 также подвергается проверке. Сотрудники банков, почтовых отделений, риелторы, нотариусы теперь обязаны сообщать обо всех движениях свыше определенного лимита. Есть и ряд смягчений. Покупка драгоценных камней и металлов, при оплате банковской картой, подлежит проверки, когда сумма превышает 200 000 рублей, ранее было 100 000. 200 000 на бриллианты можно тратить, не предъявляя паспорт. Денежные переводы – лимиты на отправку в другие страны Собираясь совершить денежный перевод в другую страну, ознакомьтесь со списком стран, с которыми действуют ограничения. Не более 100 тысяч можно отправить в Китай, Вьетнам или Киргизию, а в Казахстан – не более 150 тысяч. Кроме ухода от налогов, такие операции позволяют выводить средства за границу. Анализ показал, что пункты получения находятся в непосредственной близости к рынкам, крупным торговым точкам. Это может быть расчет за товар, по которому нет таможенной декларации. Платежные системы, которые ранее при регистрации не требовали информацию, куда планируется совершать перевод, начали спрашивать эту информацию и вносить ее в систему. Все эти ограничения никак не скажутся на простых гражданах, но затруднят нерадивым предпринимателям, уклонятся от налогов. Система быстрых переводов Все банки и МФО, которые предоставляют услугу – быстрые переводы, начиная с начала текущего года делиться между собой информацией о сомнительных переводах. При выявлении подобных сделок, банк имеет право заблокировать и начать разбирательство с клиентом. Существует ряд индикаторов (всего их более 50) по которым и банк-отправитель и банк-получатель устанавливает признаки незаконности. Существуют правила выявления рисков, или заведомо известно, что счет, на который планируется перевести средства, принадлежит мошеннику. Насколько данные ограничения позволят снизить количество незаконных переводов, покажет время. Но это, безусловно, позволит оперативно реагировать и выявлять мошенников. Теперь банки наделены полномочиями в двухдневный срок блокировать карты клиентов и денежные переводы, если факт мошенничества установлен. Даже если клиент не выйдет на связь, и нет возможности оперативно сообщить о блокировки, она все равно произойдет в установленный период. Перевод может также полностью отмениться. А у вас есть примеры того, как власти мониторят наши переводы? | |
| Просмотров: 722 | Рейтинг: 0.0/0 |
| Всего комментариев: 0 | |