Новый закон позволит быстрее ловить телефонных мошенников

Текст: Наталья Козлова
Новый документ, о котором идет речь, упрощает доступ следователей и оперативников к банковской тайне.
О том, что такой закон необходим, знающие люди говорят уже не первый год. Вспомните, сколько раз приходилось слышать упреки в адрес полиции за нерасторопность? Граждане зачастую возмущаются: почему оперативники не смогли по горячим следам схватить за руку преступников, укравших деньги?

Как правило, силовики оправдываются тем, что они не успели, потому что у них нет совершенно необходимого доступа к банковской тайне.

Вот простой пример. Телефонные мошенники обманули пожилого человека и под предлогом "перевода сбережений на безопасный счет" убедили перевести средства им. Как правило, жертва быстро догадывается, что ее обманули, ведь мошенники, получив деньги, тут же перестают выходить на связь. И несчастный бежит в полицию.

Практика расследования подобных дел доказала, что украденные у граждан суммы минимум два-три раза переводятся со счета на счет, перед тем как исчезнуть в карманах аферистов. За это время вполне реально успеть отследить путь денег.Теоретически правоохранители за время, пока мошенники, путая следы, переводят деньги с одного счета на другой, могут легко успеть заблокировать криминальные счета и в итоге вычислить преступников.

Но оперативно узнать номера, куда ушли деньги, сыщикам никто до недавнего времени не позволял. Сотрудники банков объясняли, что любая информация о счетах граждан или организаций - банковская тайна.

Банковская тайна строго охраняется, и просто так, без оформления большого числа документов, никто из сотрудников кредитно-финансовых учреждений сыщикам ничем помочь не вправе.

Чтобы получить доступ к информации о банковском счете подозреваемого, правоохранители до недавнего времени обязаны были пройти не столько технически сложную, сколько невероятно протяженную по времени процедуру. Ее сложность заключалась в том, что при возникновении подозрения следовало ограничить некоторые гарантированные права граждан.

Сыщикам надо было сначала подготовить массу бумаг, после чего обратиться в суд с соответствующим запросом. Затем дождаться судебного заседания и в случае положительного решения суда еще дождаться того момента, когда это важное решение в бумажном виде окажется в руках силовиков.

И лишь после прохождения всей этой процедуры можно было идти в банк и просить раскрыть информацию о подозрительных счетах и криминальных переводах.

Часто силовики, не успев поймать мошенника, оправдываются тем, что они не успели, потому что у них нет необходимого доступа к банковской тайне
Понятно, что на прохождение всей этой процедуры от начала и до конца требовалось минимум месяц, а то и больше. Стоит ли говорить, что к тому моменту украденные у гражданина средства давно и безвозвратно ушли мошенникам, а те в очередной раз остались безнаказанными.

Что предлагает новый закон? Он вносит поправки сразу в несколько действующих федеральных законов - два банковских и один правоохранительный.

Итак, у нас есть федеральный закон "Об оперативно-розыскной деятельности" и в нем статья, которая устанавливает основания и порядок судебного рассмотрения запросов об ограничении конституционных прав граждан при проведении оперативно-разыскных мероприятий.

До сих пор на основании постановления одного из руководителей органа, который ведет оперативно-разыскную деятельность, суд мог оперативно ограничить права на тайну переписки и телефонных переговоров, а также на неприкосновенность жилища. И все. Банковской тайны в этом списке не значилось. Теперь она есть.

По ходатайству силовиков суд может выдать постановление, которое обязывает банк в течение девяти дней предоставить справки по операциям, счетам и вкладам юридических, физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Эти изменения расширяют полномочия следственных органов, предоставляют им возможность быстро получить информации о каждом физическом лице.

По решению суда банк обязан за 9 дней дать справку об операциях по всем счетам и вкладам
Напомним, что месяц назад расширенный доступ к данным, составляющим банковскую тайну, получила Федеральная налоговая служба. Для удовлетворения их запроса теперь достаточно согласия руководителя вышестоящего налогового органа или уполномоченного представителя федерального органа.

Компетентно
Владимир Груздев, председатель правления Ассоциации юристов России:

- Одним из оперативно-разыскных мероприятий является "наведение справок", которые оформляются в виде запросов за подписью соответствующих должностных лиц.

Для наиболее эффективного пресечения и расследования преступлений закон должен обеспечивать правоохранительным органам возможность получения оперативной информации в кратчайший срок.

Речь идет, в том числе, о преступлениях, связанных с коррупцией, мошенничеством, нецелевым расходованием средств.

Источник